インデックス投資の基本｜オルカンとS&P500、どちらを選ぶ前に考えたいこと

インデックス投資とは

日経平均、S&P500、全世界株式などの指数に連動する投資信託を買う方法です。1本の商品で多くの企業に分散できるため、個別企業のニュースに振り回されにくい特徴があります。

投資マラソンでは、短期で大きく増やすよりも、毎月コツコツ積み立てて長く続ける使い方を重視しています。

オルカンとS&P500の違い

オルカンは全世界の株式に広く投資する考え方です。米国だけでなく、日本や欧州、新興国も含まれます。

S&P500は米国の代表的な大型企業に投資する考え方です。米国企業の成長をより強く取りにいく一方で、米国への偏りは大きくなります。

初心者が見たいポイント

• 信託報酬などのコストが低いか
• 投資先が自分の考えに合っているか
• 値下がりしても続けられる金額か
• 新NISAのつみたて投資枠で買える商品か

投資マラソンの考え方

どちらが必ず正解というより、「自分が納得して続けられるか」が大切です。迷う場合は、全世界株式を中心にして、必要に応じて米国株式を組み合わせる考え方もあります。