投資を始める前に「目的」を決めよう

目的がないと迷いやすい理由

投資を始めると、SNSやニュースでさまざまな情報が目に入ります。目的があいまいだと、話題の商品に乗り換えたり、下落時に怖くなって売ってしまったりしがちです。

投資マラソンでは、まず目的を言葉にしてから金額を決めることを大切にしています。

目的はざっくりで大丈夫

• 老後の安心を増やしたい
• 教育費や住宅費の負担に備えたい
• 将来の選択肢を増やしたい
• 配当金で家計の余裕を作りたい

最初から完璧な目標額を作る必要はありません。まずは「何に備える投資なのか」を決めるだけでも、投資方針はかなり整理しやすくなります。

毎月の金額は生活を優先する

積立金額は、生活防衛資金や毎月の支出を確認してから決めます。無理な金額で始めるより、少額でも長く続けるほうが投資マラソンらしい進め方です。

わが家の考え方

わが家では、インデックス投資を資産形成の土台にしつつ、高配当株は配当金という楽しみを育てる位置づけにしています。どちらか一方に偏りすぎず、家計と気持ちのバランスを見ながら続けています。